通投资集团财务有限责任公司（以下简称“交投财务公司”）继续签订《金融服务协议》，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》的要求：“上市公司与存在关联关系的

　　财务公司签署金融服务协议，应当在资金存放于财务公司前取得并审阅财务公司经审计的年度财务报告，并对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，出具风险评估报告，作为单独议案提交董事会审议并披露”及“上市公司应当在定期报告中持续披露涉及财务公司的关联交易情况，每半年取得并审阅财务公司的财务报告，出具风险持续评估报告，并与半年度报告、年度报告同步披露”，审阅了交投财务公司提供的《金融许可证》《营业执照》等证件资料及其资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告，对交投财务公司的经营资质、业务和风险状况进行持续评估，现将有关风险评估情况报告如下：

　　为：经国家金融监督管理总局及其派出机构批准，公司的业务范围（可以经营下列部分或者全部本外币业务）：

　　司组成，其中：浙江交通集团出资51.948亿元，占注册资本的79.92%；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资13.052亿元，占注册资本的

　　20.08%。浙江交通集团直接和间接共持有交投财务公司权益为93.37%。

　　事会，聘任了以总经理为首的高级管理人员，制定了三会议事规则和总经理办公会、党委会议事规则。根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了十个职能部门，分别为办公室（董秘办）、党委工作（人力资源）部、发展研究部、财务管理部、资金管理中心、融资业务中心、风险合规部、纪检审计部、综合监督部、科技信息部。

　　工队伍呈现平均年龄轻、综合素质高、专业能力强等特点，为资金安全顺畅运转和资本高效运作提供了强有力的智力支撑。

　　风险合规管理委员会与审计委员会会定期召开会议，一方面负责制定和实施识别、计量、监测涵盖各项业务风险的制度、程序和方法，确保风险管理和经营目标的实现；另一方面以审计监督促进内控管理，指导风险管理和内部审计工作。此外，交投财务公司还设有“信贷审查委员会”“投资审查委员会”“法治建设工作领导小组”和“反洗钱和反恐怖融资领导小组”等机构，分别负责信贷业务审批、投资业务审批、案件防控和反洗钱管理工作。交投财务公司设置了专职的风险管理部门——风险合规部，配置具备相应能力的风险管理人员专职开展风险管理工作和业务风险合规审查，并建立了风险管控三道防线，明确了业务部门、风险部门和纪检审计部门在风险管理中的职责。交投财务公司在风险管控方面制定了《全面风险管理办法》《内部控制管理办法》《资产风险五级分类管理办法》《风险防范控制制度》《操作风险管理办法》《合规风险管理办法》《声誉风险管理暂行办法》《流动性风险管理办法》以及反洗钱相关管理制度，指导、管理和控制各类风险。

　　款业务利率定价管理办法》《存放同业业务管理办法》《同业拆借业务管理办法》《商业汇票转贴现业务管理办法》《结算业务管理办法》《准备金计提管理办法》及各类存款管理办法等与资金相关的业务管理制度，规范开展资金业务。交投财务公司以“防范风险、确保支付、提高效益”为目标开展资金业务管理，严格按照国家金融监督管理总局有关监管要求，有效控制资产负债结构和资产质量，适时采取措施调整头寸配置。在依法合规的前提下，依据市场规则，交投财务公司严格遵循平等、bwin官网自愿、公平和诚实信用的原则，灵活吸收成员单位存款业务和结算业务。当交投财务公司出现支付困难时，由母公司浙江省交通投资集团有限公司按照有关规定，给予公司增加相应注册资本金。

　　《客户统一授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《商业汇票承兑、贴现管理办法》《担保业务管理办法》《银团贷款管理办法》《固定资产贷款管理办法》《征信管理暂行办法》《委托贷款管理办法》《并购贷款管理办法》《循环贷款管理办法》《押品管理办法》《应收账款保理业务管理办法》《贷款受托支付管理办法》等与信贷业务相关制度，建立了信贷审查委员会并按照颁布的工作规则对信贷业务进行审查和批准。交投财务公司遵循“公平、公正、公开”原则，依据客观标准对集团成员单位和其他符合规定的单位开展信用评级，开展统一授信，明确成员单位的授信额度，融资业务中心负责信用评级和授信的调查、管理和执行，风险合规部负责信用评级和授信的审查并发表审查意见，并依据相关授权制度批准。交投财务公司信贷业务实行审贷分离，分级审批制度，设立调查岗、审查岗并配备不同的调查人员和审查人员分别担任，明确公司各部门在信贷业务管理中的职责和权限。

　　系统，主要功能包括：账户管理、资金结算、资金计划、贷款管理、票据管理等。为确保系统安全，一方面采取技术手段加强对信息系统的网络安全、业务系统实行授权和电子签名认证，对数据库实施了双机实时备份；另一方面通过加强信息化管理，成立了信息化（数字化改革）领导小组和突发事件应对管理领导小组，设置专职部门和人员进行系统开发和维护，制定《电子证书管理办法》《信息科技外包管理办法》《重要信息系统业务连续性管理办法》《机房管理办法》《软件系统运营维护管理办法》等信息系统管理制度。

　　管理办法》《案件问责工作管理办法》《案防工作管理办法（试行）》等内部监督相关制度，通过财务核对、会计核算、信息统计、案防管理、问责管理和审计监督等多途径确保各项业务的有效监督。

　　公司较好地控制流动性风险；在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，有较为有效的风险管理技术措施，使整体风险控制在较低的水平。

　　准备0.04亿元），吸收存款437.01亿元（包括应付利息2.98亿元），实现营业收入3.61亿元（已扣除利息支出2.94亿元、手续费及佣金

　　元，占公司货币资金总额比例0.26%，每日最高存款限额为80,000.00万元，存款利率范围为0.35%～1.05%。存款金额全年未超过《金融服务协议》约定的上限额度，存款安全性和流动性良好，对公司经营活动无任何影响，也未发生交投财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。

　　万元，占公司贷款总额比例为12.48%，贷款利率范围为2.20%～2.39%。

　　股子公司三方签订委托贷款合同额度700,000.00万元，未在交投财务公司进行对外投资理财。

　　融服务业务均在正常合理的银企合作范畴中，其关联交易作价符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所规定的收费标

　　身利益并基于股东利益最大化原则下，自主决定是否接受交投财务公司的金融服务，以及在期限届满时是否继续保持与交投财务公司的金融服务关系，也可以根据实际情况由其他金融服务机构提供相关的金融服务。为免歧义，公司及其控股子公司并无义务使用交投财务公司提供的任何金融服务；

　　的组织架构，制定了严格的内部控制制度，聘请了符合要求并具备相应能力的各类专业人员，设置了相应的风险管控措施，各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》的规定。

　　质量良好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展关联存、贷款等金融业务目前风险可控。